加密貨幣質押挖礦大解密：優缺點與選項

質押挖礦已成為加密貨幣持有人的熱門做法，既可賺取被動收入，又可支持喜愛的區塊鏈網路。概念類似於在銀行存款賺取利息，只不過存的是加密貨幣。將加密貨幣定存於錢包一段時間，您便可協助驗證加密交易，確保網路運作正常。您可取得新製的加密貨幣或部分手續費作為獎勵。

本文將深入探討加密貨幣質押挖礦，評估其優劣和熱門的幣種選擇。無論您是挖掘加密貨幣的新手還是經驗老道的投資專家，都應該瞭解加密貨幣質押挖礦這個有趣的議題。

什麼是加密貨幣質押挖礦？

在加密貨幣界，質押挖礦指的是個人將數位資產鎖進智慧合約一段時間的流程，可協助權益證明（Proof of Stake, PoS）區塊鏈網路驗證交易。質押人可獲得挖掘到的新幣和交易費作為獎勵。過程可提升網路安全，並減少部分加密貨幣會耗用大量能源的工作量證明（Proof of Work, PoW）挖礦。

什麼是權益證明（Proof of Stake, PoS）？

權益證明（Proof of Stake, PoS）是一種驗證加密貨幣交易的區塊鏈共識機制，旨在減少確保區塊鏈網路安全所需的能源消耗。有別於需要耗用大量能源挖礦以驗證交易的工作量證明（Proof of Work, PoW），權益證明（PoS）仰賴驗證人質押其加密貨幣。驗證人是根據質押貨幣數量和持幣時間長短所選出。當他們新增交易區塊至區塊鏈，便可獲得獎勵。他們所質押的代幣便是保證新增交易真實無誤。若一區塊的交易視為無效，網路便會透過「罰沒機制」（slashing event）清除驗證人質押的部分代幣。

最為知名的加密貨幣——比特幣採用工作量證明（PoW）共識機制，以太坊則透過知名的合併（Merge），於2022年9月起自工作量證明（PoW）轉移至權益證明（PoS）機制。

加密貨幣質押挖礦如何運作？

權益證明（Proof of Stake, PoS）與工作量證明（Proof of Work, PoW）相反，是運用「質押」（staking）建立和驗證區塊。質押過程中，參與者必須鎖住其加密貨幣，協議會按特定時間間隔隨機挑選驗證人來建立新區塊。質押較多貨幣或持有較長時間者，獲選為驗證人的機率也越高。

質押不同於工作量證明挖礦，需要直接投資於質押的加密貨幣。如此可激勵驗證人積極維護網路安全，因為若有閃失，可能會一夕失去所有投資。近來，質押挖礦變得更為容易。使用相關的加密貨幣錢包，即可參與特定幣種質押。PoS幣種可進行質押挖礦，例如以太幣、波卡幣（Polkadot）、Tezos、Polycon、幣安幣（Binance）、Solana和Avalanche。

加密貨幣質押挖礦有何優勢？

許多長期持有加密貨幣的持幣人將質押挖礦視為賺取被動收入的方式。除了驗證人獲得的經濟獎勵，質押加密貨幣還有其他優勢：

• 質押可協助區塊鏈產生與驗證區塊
• 質押可強化網路安全
• 質押挖礦不需要專業技術或硬體（相對於PoW挖礦或加密貨幣挖礦）
• 質押挖礦具有效率，可協助提升區塊鏈交易量
• 質押成員有機會獲得治理代幣，透過投票決定區塊鏈項目的發展和運作

加密貨幣質押挖礦有何風險？

質押加密貨幣的相關風險包括：

• 喪失流動性：質押必須定存或圈存，在此期間，加密貨幣會有特定時間無法進行移轉。資金因而停泊，運用受限。
• 罰沒風險：違反網路規定的驗證人會有損失部分質押資產的風險。
• 最低質押門檻：大多網路要求參與質押的最低門檻，對貨幣／代幣不足的人而言會是一大阻礙。
• 平台風險：若用以質押的平台破產或遭駭，質押的資產便會蒙受極大風險。Celsius Network破產即是典型的例子。

您可以質押哪些加密貨幣

您可以選擇許多PoS幣種進行質押。如前所述，質押挖礦風險極高，可能會造成嚴重損失。決定值得質押的幣種前，請多方考量市場狀況、質押報酬和平台穩定性等因素。質押挖礦的熱門幣種包括：

• 以太幣（ETH）
• 幣安幣（BNB）
• Solana（SOL）
• 波卡幣（DOT）
• Algorand（ALGO）

*本表僅供參考，並非財務建議。請注意，質押挖礦的熱門幣種會隨時間異動。投資質押挖礦前，務請做好功課、檢視自身財務目標、風險承受度和個人情況。

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